В НБУ рассказали о схемах ограбления депозитных ячеек украинских банков

ГлаВредные вопросы от Actual.Today - в Telegram
Поделиться:

После нескольких лет ограблений депозитных сейфов в украинских банках этой проблемой наконец-то озаботился Национальный банк — структура, выдающая финучреждениям разрешения на эту деятельности, и в теории обязанная следить за тем, чтобы та велась без нарушений. После новогодних праздников НБУ разослал по банковской системе телеграмму №50-0007/320, в которой описал самую популярную у преступников схему ограбления арендуемых людьми ячеек, пишет UBR.ua.

Она достаточно простая: жулик под видом клиента с поддельным паспортом арендует в банке индивидуальный сейф. И как только попадает в хранилище, где находятся все ячейки, начинает подбирать (подгонять) к ним ключи. Как только ему это удается, вынимает из них все ценное (чаще всего это деньги и драгметаллы, реже — секретные документы), и преспокойно покидает банковское отделение.

По этой схеме было ограблено несколько банков в Киеве около года назад: Райффайзен Банк Аваль, Поликомбанк. Но самый громкий скандал разразился после вскрытия нескольких сейфов в Вектор Банке: пострадавшие заявили о краже порядка $350 тыс. И даже подали судебный иск с требованием возместить ущерб к Вадиму Березовику, который на момент грабежа возглавлял данное финучреждение. Ведь его подчиненные нарушили не одно, а даже несколько правил предоставления услуги по аренде банковских ячеек. Факт нарушений был подтвержден результатом проверки Нацбанка.

Поздно очнулись

Почему Национальный банк тогда не разразился соответствующим письмом ко всему банковскому сообществу — вопрос. Может быть не хотел нести солидарную ответственность с Вадимом Березовиком, ведь в гражданском иске оговаривалась очень солидная сумма ущерба. А может регулятора в принципе не очень встревожил тот факт, что в Украине банковские структуры, вооружившись лицензиями НБУ, могут помогать безнаказанно напропалую грабить население — неизвестно.

Свежее письмо центробанка привязано не к киевским историям, а к новым — ко львовским.

Читайте также: Хороший, плохой, свой. Как банки сканируют нас по номеру телефона

«В Национальный банк Украины обратился следственный отдел Шевченковского отдела полиции Главного управления Национальной полиции во Львовской области (ул. Романа Кучера, 5, г. Львов) с информацией об осуществлении досудебного расследования похищения из арендованных индивидуальных сейфов денежных средств и ценностей», — отмечается в телеграмме №50-0007/320.

Апофеозом же этого документа, подписанного заместителем директора департамента денежного оборота Нацбанка Оксаной Галиц, стала рекомендация данная чиновниками своим подопечным банкирам — лучше проверять документы вхожих в банковские хранилища с депозитными сейфами клиентов. Чтобы люди не попадали туда по поддельным паспортам.

«Учитывая приведенные факты просим усилить контроль за верификацией клиентов, имеющих доступ в помещение, где расположены индивидуальные сейфы и в случае выявления аналогичных фактов сообщать в правоохранительные органы», — буквально говорится в шедевральном документе НБУ.

Бесполезные советы

Совершенно непонятно, почему нацбанковцы просто не потребовали выполнения правил доступа в хранилище. Если бы выполнялось главное из них, то подобная схема была бы просто невозможна (кроме случаев сговора с работниками банка).

«Клиент банка, арендующий индивидуальный сейф не имеет права самостоятельно находиться в хранилище. По правилам, он должен прийти туда в сопровождении банковского работника, у него на глазах или вместе с ним (когда ячейка открывается двумя ключами) отпереть свой сейф, и тут же уйти с ним в специальную комнату. Именно в этой комнате клиент работает с содержимым ячейки, а работник банка стоит за дверью. Может даже закрыть ее на ключ с обратной стороны, чтобы человек не мог выйти в хранилище к другим сейфам. Соблюдая элементарное правило, можно исключить ситуации, когда вор шатается по депозитарию и подбирает ключи к сейфам других клиентов», — отметил председатель правления RwS bank Владислав Кравец.

Некоторые банки, пекущиеся о сохранности имущества клиентов, идут и на крайние меры — устанавливают секретные камеры в своих хранилищах, чтобы следить за клиентами в них. И как только охранник видит на своем мониторе, что клиент-медвежатник покушается на другие сейфы, подбирая к ним ключи, работники службы безопасности тут же врываются хранилище, блокируют грабителя и вызывают полицию. Но с этим методом есть одна проблема, и серьезная — он незаконный.

«По действующему законодательству, банк не имеет права устанавливать камеры наблюдения в местах расположения индивидуальных сейфов. Они должны быть только на входе в хранилище, и вот это уже требование Нацбанка», — заверил Кравец.

То, что требует НБУ — лучше проверять паспорта клиентов, отсекая поддельные документы — давно не работает.

«Таких историй становится все меньше. Преступники давно поумнели и не пользуются поддельными документами. Они нанимают малоимущих людей, которые за материальное вознаграждение без лишних вопросов, просто открывают банковские сейфы на свои имена. По подлинным документам, к которым не может быть вопросов. А дальше просто подписывают доверенность на пользование ячейкой, и по этой доверенности ходит умелец подделывать ключи и вскрывать ячейки», — объяснил Кравец.

Нацбанковский совет об «усилении контроля за верификацией клиентов» нелепо смотрится не только с практической точки зрения, но и с юридической.

«В Украине до сих пор не создана единая база паспортов, в которую мог бы войти работник службы безопасности любого банка, и тут же выяснить подлинный или поддельный паспорт предоставил клиент. Этого нет. Есть отрывочные сведения у разных банков и есть связи в полиции. Чаще всего в банковских службах безопасности работают выходцы из правоохранительных органов, и в случае возникновения подозрений, они могут обратиться к бывшим сослуживцам, и те проверят документ. Так всегда поступало большинство банков, и продолжают так делать до сих пор. Хотя после недавнего принятия закона о персональных данных, этого делать уже нельзя. Они нарушают закон. Все, что может себе позволить банковский работник по действующему законодательству, — это вызвать полицию, если возникнут подозрения на предмет подлинности паспорта клиента. И только полиция может перепроверять его подлинность», — подчеркнул управляющий партнер ЮФ «Можаев и партнеры» Михаил Можаев.

Все это не меняет главного — главным пострадавшим лицом в подобных историях остается ограбленный человек. Его права никак не защищены действующим законодательством. Ведь содержание индивидуальных сейфов в банках до сих пор не описывается, и когда пострадавший заявляет о краже, ничто не может подтвердить сумму ущерба. Так что, когда люди сейчас судятся с руководителями банков, им остается рассчитывать лишь на расположение и сочувствие судьи.

И надеется на справедливость в будущем: что руководитель банка, допустивший (по халатности или сговору) ограбление своего хранилища никогда больше не будет назначен на высокий пост, а работник Нацбанка, не отозвавший лицензий после выявления нарушений по услуге аренды сейфов, будет отстранен от своей должности. Хотя, конечно, при наличии коррупционной составляющий эти надежды кажутся призрачными.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.


Поделиться:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: